แบงก์ชาติ ออกประกาศใหม่  คุมธุรกรรม แลกเงินตราต่างประเทศ–ซื้อขายทองคำ

แบงก์ชาติ ออกประกาศใหม่ คุมธุรกรรม แลกเงินตราต่างประเทศ–ซื้อขายทองคำ

รายงานข่าวแจ้งว่า เมื่อวันที่ 26 ม.ค.2569 เว็บไซต์ราชกิจจานุเบกษาได้เผยแพร่ เกณฑ์สำหรับผู้ค้าทองคำรายใหญ่ ระบุให้ผู้ประกอบการที่มีการนำเข้า-ส่งออก และมีมูลค่าการซื้อขายทองคำในประเทศ เฉลี่ย 5 ปีย้อนหลัง ตั้งแต่ 10,000 ล้านบาทต่อปีขึ้นไป ต้องรายงานข้อมูล โดยทำรายงานการทำธุรกรรมทองคำส่งให้ธนาคารแห่งประเทศไทยตามวิธีการที่กำหนด และ ต้องเก็บเอกสารและข้อมูลการซื้อขายไว้ไม่น้อยกว่า 3 ปี เพื่อให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบได้

นอกจากนี้ยังได้ประกาศ การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน โดยยกเว้นไม่ต้องจัดให้ได้มาซึ่งเงินตราต่างประเทศ หากมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ การนำเข้าหรือส่งออกสิ่งของทั่วไป (ที่นอกเหนือจากรายการเฉพาะ) หากมูลค่าต่อครั้งต่ำกว่า 10 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ก็ได้รับการยกเว้นด้วย

สำหรับบุคคลรายย่อยหากโอนเงินไปชำระให้บุคคลต่างประเทศโดยไม่ผ่านตัวแทนการลงทุน ทำได้ไม่เกินปีละ 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ต่อราย ต้องมีหนังสือรับรองตนเองว่ารับทราบและจะปฏิบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด

ขณะที่หน้าที่ของตัวแทนการลงทุนและธนาคาร ต้องดูแลไม่ให้ผู้ลงทุนทำธุรกรรมในลักษณะที่เป็นการเก็งกำไรในอัตราแลกเปลี่ยน หรือทำธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต ต้องจัดทำรายงานการลงทุนส่งให้เจ้าพนักงาน และเก็บเอกสารหลักฐานไว้อย่างน้อย 5 ปี