เมื่อวันที่ 20 ก.พ. พล.ต.ต.ชินวิช วิชัยธนพัฒน์ ผบก.เชียงราย สั่งการเจ้าหน้าที่ตรวจสอบจับกุมผู้ลักลอบปล่อยเงินกู้นอกระบบ และคิดดอกเบี้ยแพงกว่าที่กฎหมายกำหนด มีชาวบ้านตกเป็นเหยื่อหลายราย ต่อมาเจ้าหน้าที่ขออนุมัติหมายค้นศาลจังหวัดเชียงรายเข้าค้นที่อาคารพาณิชย์ เลขที่ 808/18 ถนนพหลโยธิน ต.เวียง อ.เมืองเชียงราย พบผู้ชายและผู้หญิง 56 คน โต๊ะทำงาน คอมพิวเตอร์ ระบบอินเตอร์เน็ต โทรศัพท์ และอุปกรณ์สำนักงานครบครัน จากการตรวจสอบพบว่าลักลอบปล่อยเงินกู้ผ่านเครือข่าย 3 แอพพลิเคชั่น
เจ้าหน้าที่จับกุมตัวผู้ดูแลแต่ละเครือข่ายเอาไว้ได้ โดยเครือข่ายแรกมีนายสมบูรณ์ แซ่ลี้ อายุ 24 ปี พร้อมพวกอีก 15 คน เครือข่ายที่ 2 นายอดิศักดิ์ พิทักษ์สันต์ อายุ 22 ปี พร้อมกับพวก 29 คน และเครือข่ายที่ 3 นายไทยผ่า หรือ ตี๋ กังสดาลบรรพต อายุ 35 ปี พร้อมกับพวก 12 คน แจ้งข้อหาว่าร่วมกันประกอบธุรกิจการให้สินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกํากับในทางการค้าปกติ โดยไม่ได้ขออนุญาตจากรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ร่วมกันให้บุคคลอื่นยืมเงินหรือกระทําการใดๆ อันมีลักษณะเป็นการอําพรางการให้กู้ยืมเงิน โดยเรียกอัตราดอกเบี้ย เกินกว่าอัตราที่กฎหมายกําหนด
จากการสอบสวนทราบว่าเครือข่ายดังกล่าวเปิดให้ประชาชนเข้าไปโหลดแอพพลิเคชั่น ได้ทางโทรศัพท์มือถือแบบสมาร์ตโฟนเพื่อให้เข้าถึงการให้กู้ยืมเงิน โดยคิดดอกเบี้ยร้อยละ 39 ต่อ 7 วัน แต่ละรายกู้ได้ 2,000-6,000 บาท และให้ชําระหนี้ภายใน 7 วัน เมื่อคำนวณแล้ว พบว่ากู้ไป 2,000 บาทจะได้รับเงินจริงเพียง 1,220 บาท หากไม่ชําระเงินตามกำหนดต้องเสีย ค่าปรับวันแรก 160 บาท วันถัดไปวันละ 60 บาท จนกว่าจะชําระคืนได้หมด ภายในสำนักงานมีการแบ่งงานกันทำให้ฝ่ายรับโทรศัพท์ดูแลแอพพลิเคชั่น และติดตามทวงหนี้
