สสว.เผยไตรมาสแรกปี 2566 ภาระหนี้สินเอสเอ็มอีเพิ่มขึ้น ระส่ำ 51.7% มีปัญหาชำระหนี้ วอนภาครัฐเข้าดูแลสภาพคล่อง อุดหนุนดอกเบี้ย
นายวีระพงศ์ มาลัย ผู้อำนวยการสำนักงานส่งเสริมวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (สสว.) เปิดเผยว่า สสว.สำรวจหนี้สินของผู้ประกอบการเอสเอ็มอีช่วงไตรมาส 1/2566 จากกลุ่มตัวอย่าง 2,670 ราย ใน 6 ภูมิภาคทั่วประเทศ ระหว่างวันที่ 17-25 มี.ค.2566 พบผู้ประกอบการเอสเอ็มอี 63.7% มีภาระหนี้สินในกิจการโดย 10.3% ชำระหนี้สินเสร็จสิ้นแล้ว 53.4% ยังมีภาระหนี้สินเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อน 44.7% โดยแหล่งกู้ของธุรกิจเอสเอ็มอี 86.1% มาจากสถาบันการเงินอีก 13.9% มาจากเงินทุนนอกระบบ โดยเฉพาะจากเพื่อนหรือญาติพี่น้องมากที่สุด
ส่วนที่มีการกู้ยืมนอกระบบสถาบันการเงิน อยู่ในภาคธุรกิจการเกษตรและภาคการค้ามากที่สุด โดยเฉพาะ ร้านค้าปลีกสมัยใหม่ รองลงมาคือ การค้าส่งสินค้าอุปโภคและบริโภค และบริการซ่อมบำรุง โดยวัตถุประสงค์ในการ กู้ยืมเงินคือ นำมาหมุนเวียนในกิจการมากที่สุด รองลงมาคือ ลงทุนในกิจการและชำระหนี้เดิมต่างจากไตรมาส ก่อนหน้าการกู้ยืมเงินเพื่อการลงทุนมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น
สำหรับภาระหนี้สินทั้งหมดของธุรกิจเอสเอ็มอี ส่วนใหญ่มีหนี้สินอยู่ที่ 50,000-100,000 บาทมากที่สุด ระยะการกู้ยืมไม่เกิน 3 ปี เมื่อเทียบไตรมาสก่อนหน้า พบภาระหนี้สินทั้งหมดของธุรกิจรายย่อยเพิ่มขึ้นมากกว่าธุรกิจขนาดอื่นๆ อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ส่วนใหญ่อยู่ในช่วง 6-8% โดยธุรกิจรายย่อยได้รับดอกเบี้ยเงินกู้ที่ 9% ซึ่งสูงกว่า ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมที่ได้รับดอกเบี้ยอยู่ที่ 7%
ปัจจุบันเอสเอ็มอีกำลังเผชิญปัญหาด้านการเงินและภาระหนี้สินจากดอกเบี้ยที่ปรับเพิ่มขึ้นและสูงกว่าไตรมาสก่อนหน้า โดยเฉพาะกลุ่มธุรกิจขนาดกลางได้รับผลกระทบ มากกว่าธุรกิจขนาดอื่นๆ และพบว่าเอสเอ็มอี 48.3% สามารถชำระหนี้ได้ตามสัญญา 51.7% กำลังมีปัญหา การชำระหนี้ โดยสัดส่วนที่ผิดนัดชำระหนี้สูงขึ้นเมื่อเทียบกับ ไตรมาสก่อน ส่วนหนึ่งมาจากเศรษฐกิจยังไม่ฟื้นตัวเต็มที่
ในช่วง 3 เดือนที่ผ่านมา เอสเอ็มอีมีการขอเข้ารับความช่วยเหลือจากสถาบันการเงิน/แหล่งเงินทุน ซึ่ง 7.4% ขอปรับโครงสร้างหนี้เพื่อปรับรูปแบบการชำระหนี้ แต่ปัญหาสำคัญมากที่สุดคือการเข้าถึงแหล่งเงินทุนของ เอสเอ็มอี มีดอกเบี้ยเงินกู้ที่สูง คุณสมบัติของธุรกิจไม่ผ่านตามเงื่อนไขของสถาบันการเงินจึงไม่สามารถกู้ยืมได้ และสิ่งที่เอสเอ็มอีต้องการให้ภาครัฐช่วยเหลือมากที่สุดด้านการเงินและภาระหนี้สินคือ การลดดอกเบี้ย
