แบงก์ชาติ-ปปง.-สมาคมธนาคารไทย เคาะเกณฑ์ฝากเงินผ่านตู้อัตโนมัติ (CDM) ตั้งแต่ 11 พ.ย. ต้องยืนยันตัวตน ล้อมคอกฟอกเงิน ประชาชนโดนตุ๋น
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ตามที่มีการใช้วิธีการฝากเงินสดผ่านตู้อัตโนมัติ (CDM) เป็นช่องทางของการฟอกเงินที่ได้จากการก่ออาชญากรรม ยาเสพติด และการพนัน รวมถึงการหลอกลวงทางการเงินและสนับสนุน ทางการเงิน แก่การก่อการร้าย เพื่อส่งผ่านไปยังผู้กระทำผิด โดย ไม่สามารถตรวจสอบเส้นทางการเงินและไม่สามารถ นำตัว ผู้กระทำผิดที่แท้จริงมาลงโทษได้ ทำให้เกิดความเสียหายต่อประชาชนและประเทศชาติจำนวนมากนั้น
ดังนั้น จึงส่งผลให้สถาบันการเงินต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนก่อนการทำธุรกรรมตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินโดยการทำธุรกรรมเงินสดผ่านเครื่องฝากเงินตู้ CDM ต้องสามารถตรวจสอบได้ทั้งต้นทางและปลายทาง เพื่อเพิ่มความปลอดภัยและความมั่นใจให้กับประชาชนในการทำธุรกรรม ตลอดจนสร้างภูมิคุ้มกันให้กับระบบการเงิน
ทั้งนี้ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และสมาคมธนาคารไทย จึงได้ร่วมกันพิจารณาวิธีการแสดงตนของ ผู้ฝากเงินสดผ่านตู้ CDM โดยคำนึงถึงความสะดวกของ ผู้ใช้บริการ และไม่สร้างภาระค่าใช้จ่ายเกินความจำเป็น การแสดงตนของผู้ฝากเงินสดผ่านตู้ CDM
สามารถทำได้ 2 รูปแบบ ได้แก่ 1.ผู้ฝากเงินใส่หมายเลขประจำตัวประชาชน 13 หลักของตน หมายเลขโทรศัพท์มือถือ และรหัส OTP (One-Time Password) ที่ได้รับ โดยมีวงเงินฝากสูงสุด 30,000 บาท ต่อครั้ง (รวมค่าธรรมเนียม) และ 2.ผู้ฝากเงินใช้บัตรเอทีเอ็ม บัตรเดบิต หรือบัตรเครดิตของตน ร่วมกับรหัสส่วนตัว (PIN) โดยมีวงเงินฝากสูงสุด 100,000 บาท ต่อครั้ง (รวมค่าธรรมเนียม) ทั้งนี้ การแสดงตนที่ตู้ CDM ด้วยวิธีการดังกล่าว จะเริ่มใช้ตั้งแต่วันที่ 11 พ.ย.2566 เป็นต้นไป โดยในระยะต่อไป ปปง., ธปท. และสมาคมธนาคารไทย จะประเมินผลการดำเนินการ เพื่อพัฒนาทางเลือกอื่นๆ เพิ่มเติมต่อไป
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ที่ผ่านมา ปปง.ได้มีการจัดทำประเมินความเสี่ยงรายภาคธุรกิจ เป็นรายงานผลการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ซึ่งมีการวิเคราะห์ภัยคุกคาม (Threats) ที่สำคัญในภาคธุรกิจธนาคาร จากการใช้ ช่องทางให้บริการผ่านตู้ CDM ประกอบด้วย การพนัน โดยเฉพาะพนันออนไลน์หวยใต้ดิน, การค้ายาเสพติด, การลักทรัพย์ ฉ้อโกง อาชญากรรมข้ามชาติ, การคอร์รัปชั่น, หนีภาษี และการก่อการร้าย เป็นต้น
