ปัจจุบัน การลงทุนในตลาดการเงินไม่ได้ถูกจำกัดเพียง หุ้น (Stock Market), คริปโต และตราสารเงินต่างๆ แต่ยังมี Forex (Foreign Exchange) ซึ่งเป็นอีกตัวเลือกที่นักลงทุนทั่วโลกจำนวนมากให้ความสนใจ ซึ่งจากข้อมูลสถิติทั้งหลาย ล้วนบ่งชี้ว่า ปี 2025 จะเป็นอีกหนึ่งปีที่ตลาดการเงินในไทยและทั่วโลกมีการเปลี่ยนแปลงและพัฒนาอย่างรวดเร็วทั้งในแง่ปริมาณการซื้อขายและเทคโนโลยีในการซื้อขายสินทรัพย์ต่างๆ
ดังนั้นการเข้าใจความแตกต่างระหว่างการลงทุนในForexและหุ้นรวมไปถึงกฏหมายที่รองรับในไทยจะช่วยให้นักลงทุนไทยสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลและมั่นใจมากยิ่งขึ้น ในบทความนี้ คุณจะได้พบกับข้อดีข้อเสียของการลงทุนทั้งสองประเภท ลักษณะการลงทุน ความเสี่ยง ผลตอบแทน กลยุทธ์การลงทุนที่นิยม และแนวโน้มตลาดในอนาคต เป็นต้น
Forex คืออะไร?
Forex หรือที่หลายคนเรียกว่า ตลาดการแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างต่างประเทศ (Foreign Exchange) คือ ตลาดการเงินประเภทหนึ่ง ที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนคู่สกุลเงินต่างๆ จากทั่วโลก เช่น ดอลลาร์สหรัฐ (USD), ยูโร (EUR), เยน (JPY), และอื่นๆ เพื่อเก็งกำไรจากความแตกต่างของอัตราแลกเปลี่ยนของคู่เงินที่คาดหวัง ซึ่งการซื้อขายนี้จะต้องทำผ่านโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
โดยข้อดีของการลงทุนใน Forex คือ คุณจะความสามารถทำกำไรได้จากทั้งภาวะตลาดขาขึ้น (bull market) และขาลง (bear market) อีกทั้ง ตลาด Forex นั้นจะเปิดให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง (วันจันทร์-ศุกร์) ทำให้เทรดเดอร์สามารถเลือกเทรดฟอเร็กซ์ในเวลาใดก็ได้ที่ตนสะดวก
ข้อเสีย คือ ความผันผวนของตลาดที่เกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็วและตลอดเวลา และการเทรดฟอเร็กซ์ที่มีความซับซ้อน ต้องอาศัยความเข้าใจในทิศทางของตลาดและกลยุทธ์การเทรดในขั้นสูง
หุ้น (Stock) คืออะไร?
ส่วนหุ้น คือ ตราสารที่กิจการออกให้แก่ผู้ถือ เพื่อระดมเงินทุนไปใช้ในกิจการ (ที่มา สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์) ดังนั้น การลงทุนในหุ้น หมายถึง การที่คุณทำการซื้อหุ้นของบริษัทต่างๆ ผ่านตลาดหลักทรัพย์ โดยคุณจะได้รับส่วนแบ่งจากกำไรของบริษัทนั้นๆ (dividend) ตามจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ และมีโอกาสทำกำไรจากขายหุ้นดังกล่าวเมื่อราคาปรับสูงขึ้น สำหรับข้อดีของการลงทุนในหุ้น คือ ความเสี่ยงต่ำกว่า หากคุณเลือกลงทุนในบริษัทที่มีประวัติและแนวโน้มการเติบโตที่ดี พร้อมทั้งความโปร่งใส่และตรวจสอบง่าย เนื่องจากการซื้อขายหุ้นในไทยกำกับโดยหน่วยงานทางการ เช่น ก.ล.ต. เป็นต้นแต่อย่างไรก็ตาม การลงทุนในหุ้นก็มีความเสี่ยง จากการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจและผลประกอบการของบริษัท เป็นต้น
ความแตกต่างระหว่าง Forex กับ หุ้น
ด้านล่างนี้ คือ ปัจจัยที่เกี่ยวข้องที่คุณควรนำมาเปรียบเทียบความแตกต่างระหว่างตลาดการเงินทั้งสองประเภท เพื่อให้สามารถเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่เหมาะกับสไตล์ของคุณ
ความเสี่ยง
หนึ่งในประเด็นหลักที่มักถูกนำมาใช้เพื่อแยกความแตกต่างระหว่าง Forex และ หุ้น คือ ระดับความเสี่ยงของการลงทุน อย่างที่ทราบกันดี การลงทุนใน Forex อาศัยการคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนในระยะสั้นๆ จึงทำให้การลงทุนประเภทนี้มักมีความผันผวนสูง คุณสามารถทำกำไรหรืออาจขาดทุนได้ในระยะเวลาที่รวดเร็ว ทำให้การเทรดฟอเร็กซ์มีความเสี่ยงที่สูงเป็นอย่างมาก
แต่เมื่อพิจารณาการลงทุนในหุ้น คุณจะเห็นว่าตลาดการเงินประเภทนี้ก็อาจได้รับความเสี่ยงจากปัจจัยทางตลาด เศรษฐ และความเสี่ยงผลประกอบการของบริษัท แต่ในระยะยาวการลงทุนในหุ้นที่มีพื้นฐานดีก็จะสามารถให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและเติบโตได้ จึงเรียกได้ว่าเป็นตลาดหุ้นนั้นมีความเสี่ยงที่ต่ำกว่า
เวลาในการซื้อขาย
ตลาด Forex เปิดให้บริการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมงในวันทำการ โดยแบ่งออกเป็น 4 ตลาดหลัก จึงเหมาะสำหรับนักลงทุนจากทุกที่ทั่วโลก และเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเข้าสู่ตลาดในเวลาใดก็ได้ที่ตนสนใจและสะดวก
ส่วนตลาดหุ้นจะเปิดทำการตามเวลาของตลาดหลักทรัพย์ในแต่ละประเทศ (เช่น ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเปิดทำการเวลา 10.00-12.30 น. และ 14.30-16.30 น.) ทำให้การซื้อขายหุ้นมักจะมีเวลาที่จำกัดกว่า
กลยุทธ์การซื้อขายที่โดดเด่น
จากข้อมูล BrokersThai คุณสามารถเลือกใช้กลยุทธ์การเทรดได้หลากหลายประเภท ไม่ว่าจะเป็น scalping, day trading หรือ trend Trading เพื่อให้เหมาะสมกับสไตล์การเทรดและวัตถุประสงค์ของการลงทุน นอกจากนี้ยังสามารถใช้ประโยชน์จาก เลเวอเรจ (Leverage) เพื่อเพิ่มขนาดการลงทุนได้โดยไม่ต้องใช้เงินลงทุนในจำนวนมหาศาลได้ด้วย
ซึ่งแตกต่างจาก นักลงทุนที่ซื้อขายหุ้น ที่เป็นการลงทุนโดยอาศัยการสะสมหุ้นในระยะยาว ดังนั้น กลยุทธ์ที่เป็นที่นิยมจึงมักจะเป็นแบบ Value Investing หรือ Growth Investing (การลงทุนในหุ้นที่มีพื้นฐานดีและการเติบโตในอนาคต) เป็นต้น
ผลตอบแทนการลงทุน
การลงทุนใน Forex มักจะเป็นการลงทุนที่มุ่งเน้นการทำกำไรเล็กน้อยในระยะเวลาสั้น นักลงทุนจึงมักจะใช้กลยุทธ์การเทรดที่เน้นการเข้าและออกจากตลาดอย่างรวดเร็วเพื่อทำกำไรจากการเคลื่อนไหวของราคาในระยะเวลาเพียงไม่กี่นาทีหรือชั่วโมง เพื่อหลีกเลี่ยงการถือครองตำแหน่งในระยะยาวที่อาจจะได้รับกระทบเชิงลบจากความผันผวนของตลาดที่เกิดขึ้นได้ตลอดเวลา
ส่วนการลงทุนในหุ้น จะเน้นไปที่การมองหาผลตอบแทนในระยะยาว โดยอาศัยการเก็บสะสมหุ้นของบริษัทที่มีแนวโน้มที่จะมีการเติบโตที่มั่นคงและมีศักยภาพในระยะยาว นักลงทุนจะถือครองหุ้นไว้เพื่อรับเงินปันผล และขายเมื่อเวลาผ่านไประยะหนึ่ง ซึ่งอาจนานเป็นปีหรือหลายปี เพื่อรับผลตอบแทนจากส่วนต่างของมูลค่าหุ้นที่เพิ่มขึ้น
แนวโน้มตลาดในปี 2025
มีการคาดการณ์ว่า ในปี 2025 ตลาดการเงินทั้งในประเทศไทยและทั่วโลมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญ โดยตลาดฟอเร็กซ์ในปี 2025 อาจะได้รับผลกระทบจากปัจจัยทางเศรษฐกิจและการเมืองที่ไม่แน่นอน รวมไปทั้ง นโยบายของสหรัฐอเมริกาที่พึ่งมีการประกาศเมื่อเร็วๆ นี้ ที่อาจจะทำให้อัตราการแลกเปลี่ยนของคู่สกุลเงินต่างๆ รวมทั้งเงินบาทของไทยได้รับผลกระทบอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ นักลงทุนจึงต้องติดตามข่าวสารและวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจอย่างใกล้ชิด
สำหรับตลาดหุ้นสหรัฐฯ ในปี 2025 เองก็ถูกคาดว่าจะมีการเติบโตที่ช้าลง เนื่องจากมูลค่าตลาดที่สูงและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ เช่นเดียวกันกับตลาดหุ้นไทยที่อาจยังไม่ฟื้นตัวจากปี 2024 เนื่องจากประมาณการกำไรตลาดหุ้นี่ยังคงปรับลงต่อเนื่อง ขณะที่ Valuation กลับยังอยู่ในระดับต่ำมาก ทำให้การเลือกลงทุนในปี 2025 อาจเป็นปีที่นักลงทุนต้องปรับตัวให้ทันกับแนวโน้มเหล่าและตัดสินใจเลือกลงทุนอย่างระมัดระวัง
นวัตกรรมเทคโนโลยีการซื้อขาย 2025
นอกจากนี้ สิ่งหนึ่งที่สังเกตุเห็นได้ชัดในปี 2025 คือ เทคโนโลยีใหม่ๆ ที่จะเข้ามามีบทบาทในการซื้อขายมากยิ่งขึ้น เช่น AI (ปัญญาประดิษฐ์) ที่ช่วยในการวิเคราะห์ตลาด การซื้อขาย และการติดตามข่าวสาร Forex หรือจะเป็นระบบเผยแพร่ข้อมูลซื้อขาย (Market Data System) และ (Market Surveillance System) จากตลาดหลักทรัพย์ฯ แห่งประเทศไทย ที่เปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเผยแพร่ข้อมูลการซื้อขายไปยังสมาชิกและผู้ให้บริการข้อมูลอื่นๆ และยังสามารถวิเคราะห์ความผิดปกติในการลงทุนได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำมากขึ้นอีกด้วย
วิธีเลือกการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณ
หากคุณเป็นผู้ที่พึ่งเริ่มต้นในตลาดการเงิน และไม่แน่ใจว่าสนใจลงทุนใน Forex หรือ หุ้น กันแน่ ลองพิจารณาปัจจัยเหล่านี้
-
- ความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้: หากคุณชื่อชอบการลงทุนที่ความเสี่ยงต่ำและต้องการลงทุนระยะยาว เช่นนั้น หุ้น อาจเป็นสินทรัพย์ที่เหมาะสมกว่า
- เวลาที่ในการหาข้อมูลและทำการเทรด: หากคุณต้องการเทรดเวลาใดก็ได้ การซื้อขาย forex จะมีความยืดหยุ่นและตอบโจทย์ได้มากกว่า
- ความรู้และประสบการณ์ในการวิเคราะห์ตลาด: การลงทุนในฟอเร็กซ์จำเป็นต้องใช้ประสบการณ์และการวิเคราะห์เช่นเดียวกับการเทรดหุ้น ดังนั้นควรเลือกตลาดที่คุณมีความคุ้นเคยมากกว่า
การซื้อขายหุ้นและฟอเร็กซ์รองรับโดยกฏหมายไทยหรือไม่
สำหรับการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศไทยในขณะนี้ยังมีข้อจำกัดในทางกฏหมายอยู่ การเทรดฟอเร็กซ์ยังไม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) อย่างไรก็ตาม คุณยังมีช่องทางการลงทุนในต่างประเทศที่สามารถทำได้ผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ซึ่งนักลงทุนควรตรวจสอบความน่าเชื่อถือของผู้ให้บริการและโบรกเกอร์นั้นๆ ควรได้รับการรับรองจากหน่วยงานระดับ Teir 1 – 3
ในส่วนของการซื้อขายหุ้นในประเทศไทยนั้น นักลงทุนนั้นสามารถทำการซื้อขายได้อย่างถูกฏหมายผ่านตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) หรือผ่านโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)
บทสรุป
ในการเลือกการลงทุนระหว่าง Forex และ หุ้น คุณจะต้องพิจารณาหลายปัจจัย เช่น ความเสี่ยง, กลยุทธ์การลงทุน และผลตอบแทนที่ต้องการ รวมไปถึงพิจารณาข้อกฏหมายที่ครอบคลุม เพื่อให้การซื้อขายของคุณเป็นไปอย่างโปร่งใส่และได้รับการดูแลควบคุมที่ถูกต้อง
หากคุณเข้าใจลักษณะการทำงานของตลาดการเงินทั้งสองประเภทนี้ คุณก็จะสามารถตัดสินใจได้ว่าการลงทุนประเภทใดที่เหมาะสมสำหรับคุณมากที่สุด และแน่นอนว่า ไม่ว่าจะคุณจะเลือกตลาดการเงินใด ทางที่ดี คุณจะต้องมีการวางแผนการลงทุนและการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม เพื่อความปลอดภัยในเส้นทางการลงทุนของคุณ
คำเตือน
การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินทุน โดยเฉพาะในตลาดที่มีความผันผวนสูงเช่น Forex หรือหุ้นที่ขึ้นอยู่กับผลประกอบการของบริษัทและสภาวะเศรษฐกิจทั่วโลก การศึกษาและการทำความเข้าใจตลาดการเงินจึงเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างยิ่งก่อนการลงทุน
