บล.บัวหลวง ต่อยอดธุรกิจลงทุน เปิดบริการ BLS Auto Top Funds Portfolio ช่วยจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ คัดกองทุนเด่นจาก 18 บลจ. ครอบคลุม 8 โมเดลลงทุนตามระดับความเสี่ยง ปัจจุบัน AUM แตะ 8,000 ล้านบาท ตั้งเป้าเพิ่มเป็น 10,000 ล้านบาทภายในสิ้นปี 2569 และมองโอกาสขยายสู่ 20,000 ล้านบาทในปี 2570 รับเทรนด์นักลงทุนต้องการกระจายสินทรัพย์และใช้ผู้เชี่ยวชาญบริหารพอร์ต
นายพิเชษฐ สิทธิอำนวย ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ บัวหลวง จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า หลังจากบริษัทพัฒนาผลิตภัณฑ์ DR (ตราสารแสดงสิทธิการฝากหลักทรัพย์ต่างประเทศ) จนได้รับการตอบรับที่ดี จึงต่อยอดสู่บริการจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ (BLS Auto Top Funds Portfolio) เพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุนที่ต้องการให้ผู้เชี่ยวชาญช่วยดูแลพอร์ต โดยเฉพาะผู้ที่ไม่มีเวลาติดตามภาวะตลาดหรือยังไม่มีความรู้เพียงพอในการเลือกกองทุนและจัดสรรเงินลงทุน
“ที่ผ่านมา นักลงทุนจำนวนไม่น้อยซื้อกองทุนแล้วถือไว้เป็นเวลานาน โดยไม่ได้ติดตามผลการดำเนินงานหรือปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาด ทำให้บางรายขาดทุนมากหรือพลาดโอกาสในการขายและปรับเปลี่ยนการลงทุน โดยบริการ BLS Auto Top Funds Portfolio จึงเข้ามาช่วยแก้ปัญหาดังกล่าว ด้วยการรวบรวมกองทุนหลากหลายประเภทมาจัดเป็นพอร์ตตามเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของลูกค้า พร้อมติดตามและปรับสมดุลการลงทุนอย่างต่อเนื่อง” นายพิเชษฐกล่าว
แนวคิดสำคัญคือการเปลี่ยนจากการนำผลิตภัณฑ์ไปเสนอขายลูกค้า มาเป็นการเริ่มต้นจากการทำความเข้าใจความต้องการ เป้าหมาย และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ก่อน แล้วจึงเลือกผลิตภัณฑ์ให้เหมาะสม ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมหรือตราสารหนี้ เช่น ออมพลัส เพื่อให้ลูกค้าได้รับทางเลือกที่ตรงกับความต้องการจริง
เจาะกลุ่มผู้มีเงินออม-ใกล้เกษียณ มองโอกาสเติบโต
นายพิเชษฐกล่าวว่า บริการดังกล่าวเหมาะกับกลุ่มผู้มีเงินออมหรือผู้ใกล้เกษียณที่ต้องการผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก แต่ยังต้องการควบคุมความเสี่ยง และไม่ต้องการติดตามตลาดด้วยตัวเอง โดยประเมินว่านักลงทุน 100 คน อาจมีเพียงประมาณ 20% ที่พร้อมลงทุนในหุ้นเชิงรุก ขณะที่อีก 80% ยังไม่แน่ใจว่าจะนำเงินไปลงทุนอย่างไร จึงเป็นกลุ่มที่มีโอกาสเติบโตสำหรับบริการบริหารพอร์ต
AUM แตะ 8,000 ล้าน คัดกองทุน 18 บลจ. ครอบคลุม 8 โมเดลลงทุน
ขณะที่นายเสริมศักดิ์ วงศ์สิทธิโชค ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ หัวหน้าฝ่ายค้ากองทุนรวมและตราสารหนี้ กล่าวว่า ปัจจุบันพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ หรือ BLS Auto Top Funds Portfolio มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) ประมาณ 8,000 ล้านบาท โดยคัดเลือกกองทุนจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) จำนวน 18 แห่ง ไม่จำกัดเฉพาะกองทุนของบริษัทในเครือ เพื่อเปิดโอกาสให้ลูกค้าเข้าถึงกองทุนที่มีความเหมาะสมจากตลาดโดยรวม
“บริษัทมีกระบวนการคัดเลือกวิเคราะห์กองทุนในแต่ละประเภท โดยพิจารณาทั้งผลตอบแทนระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว ความผันผวน และความเสี่ยง จากนั้นนำมาเปรียบเทียบกับกองทุนประเภทเดียวกัน ซึ่งบางกลุ่มมีจำนวนกองทุนให้พิจารณาถึง 200-300 กองทุน”
นายเสริมศักดิ์กล่าวว่า ปัจจุบัน BLS Auto Top Funds Portfolio ครอบคลุม 8 โมเดลการลงทุน เพื่อรองรับวัตถุประสงค์และระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันของนักลงทุน ตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำ ลงทุนเฉพาะตราสารหนี้ระยะสั้น หรือลงทุนผสมผสานตราสารหนี้ระยะสั้น ระยะกลางและระยะยาว
จัด 3 โมเดลตราสารหนี้ เสริม 5 โมเดล Cross Asset ตอบโจทย์ทุกระดับความเสี่ยง
โดยมีให้เลือก 3 โมเดลที่เป็น Package สำหรับการลงทุนในตราสารหนี้ (FIXEDSP, FIXEDTDP, FIXEDDP) หากต้องการกระจายสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Cross Asset) ลงทุนในหุ้นหลายประเทศ ตราสารหนี้ สินค้าโภคภัณฑ์ (ทองคำ น้ำมัน) และกองทุนอสังหาริมทรัพย์/REITs
มีให้เลือกทั้งความเสี่ยงต่ำ กลางและสูง ผ่าน 5 โมเดล ได้แก่ Conservative Asset Allocation พอร์ตแบบเสี่ยงต่ำ, Moderate Asset Allocation พอร์ตเสี่ยงกลาง, Aggressive Allocation พอร์ตเสี่ยงสูง และ Dividend Income Asset Allocation พอร์ตแบบเสี่ยงสูงและจ่ายเงินปันผล
รวมถึงโมเดลที่ลงทุนหุ้น (Top Country and Thematic) ซึ่งเป็นพอร์ตหุ้นรายประเทศและ Thematic โดยคัดสรรกองทุนรวมตัวท็อปจาก 18 บลจ. และในอนาคตอาจพิจารณาเพิ่มโมเดลประเภท Income ที่เน้นสร้างผลตอบแทนในรูปเงินปันผลหรือกระแสเงินสด (Cash Flow) เพื่อรองรับความต้องการของนักลงทุน
ชูผลงาน Cross Asset สร้างผลตอบแทนเหนือ Benchmark หลายปี
“ด้านผลตอบแทนของแต่ละโมเดล สามารถสร้างผลตอบแทนย้อนหลังอยู่ในเกณฑ์ที่ดีกว่า Benchmark ในหลาย ๆ โมเดล ท่ามกลางความผันผวนในแต่ละปี โดยในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา นักลงทุนได้ผลตอบแทนตามคาดหวัง ส่วนใหญ่การลงทุนที่หลากหลาย (Cross Asset) สร้างผลตอบแทนได้สูงกว่า Benchmark ในหลาย ๆ ปีที่ผ่านมา” นายเสริมศักดิ์กล่าว
สำหรับนักลงทุนที่สนใจบริการ BLS Auto Top Funds Portfolio แนะนำให้เลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยง และมีมุมมองการลงทุนระยะยาว (Long-term Investment) โดยเฉพาะสินทรัพย์ที่เป็นหุ้นล้วนหรือมีหุ้นผสมในสัดส่วนที่สูง แนะนำให้ถือระยะยาว เพราะในระยะสั้นตลาดอาจมีความผันผวนได้
แนะลูกค้ารับความเสี่ยงสูงเลือก Aggressive ส่วนกังวลตลาดเน้น Moderate
ทั้งนี้ ลูกค้า BLS ส่วนใหญ่รับความเสี่ยงได้สูง อาจเลือกลงทุนแบบ Aggressive พอร์ตแบบเสี่ยงสูงหรือโมเดลหุ้นล้วน (Top Country and Thematic) ที่ผ่านมาสร้างผลตอบแทนค่อนข้างดีเมื่อเทียบดัชนีหุ้นโลก แม้อาจมีความผันผวนระยะสั้นจากสถานการณ์ที่ผ่านมา อย่างไรก็ตาม หากนักลงทุนยังกังวลตลาด แนะนำการลงทุนแบบ Moderate พอร์ตเสี่ยงระดับกลาง รวมถึงนักลงทุนที่มีการลงทุนในหุ้นอยู่แล้ว แต่อยากกระจายสินทรัพย์ที่หลากหลายเพิ่มขึ้นก็แนะนำการลงทุนแบบ Moderate เช่นกัน
นายเสริมศักดิ์กล่าวว่า สถานการณ์ลงทุนปัจจุบันมีความผันผวนและมีประเด็นต่าง ๆ ที่อาจกระทบการลงทุน ดังนั้น หากนักลงทุนไม่มีเวลาติดตามการลงทุนอย่างเต็มที่ แต่อยากสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น การใช้บริการ BLS Auto Top Funds Portfolio ถือเป็นทางเลือกที่จะช่วยให้นักลงทุนสามารถบรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนและสร้างผลตอบแทนตามระดับความเสี่ยงที่คาดหวังไว้ได้
เปิดลงทุนขั้นต่ำ 5 แสนบาท ไม่เก็บค่าบริหารจัดการเพิ่มเติม
สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนด้วยเงินเริ่มต้น 500,000 บาทต่อโมเดล เปิดให้นักลงทุนเข้าถึงรูปแบบการบริหารจัดการแบบกองทุนส่วนบุคคล โดยไม่คิดค่าธรรมเนียมบริหารจัดการเพิ่มเติม สามารถเปิดบัญชีกับหลักทรัพย์บัวหลวง และสมัครใช้บริการ Top Fund Portfolio ได้ผ่านช่องทางออนไลน์ หรือผ่านผู้แนะนำและที่ปรึกษาการลงทุน
มอง 12 เดือน หุ้นสหรัฐฯ-เทคโนโลยีโลกยังเด่น จับตาตราสารหนี้ระยะยาว
นายเสริมศักดิ์กล่าวทิ้งท้ายถึงแนวโน้มการลงทุนในช่วง 12 เดือนข้างหน้าว่า หุ้นสหรัฐฯ และหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีทั่วโลกยังมีความน่าสนใจ เนื่องจากบริษัทจดทะเบียนยังมีผลประกอบการที่ดี ขณะที่ระดับ P/E ปรับลดลงแล้ว ส่วนตราสารหนี้ระยะกลางและระยะยาวเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับการล็อกผลตอบแทนก่อนที่อัตราดอกเบี้ยจะปรับลดลง
สำหรับหุ้น Nvidia ยังคงมีอยู่ในกองทุนต้นทางที่นำมาจัดพอร์ต แต่อาจมีการปรับลดน้ำหนักตามความเหมาะสม โดยพอร์ตจะกระจายลงทุนในหลักทรัพย์หลายตัวเพื่อลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาหุ้นรายตัวมากเกินไป ขณะเดียวกัน บริษัทติดตามธีม Cybersecurity ซึ่งมีโอกาสเติบโตในระยะยาว แต่ยังไม่ได้เพิ่มน้ำหนักการลงทุนอย่างมีนัยสำคัญ และอยู่ระหว่างพิจารณาเป็นหนึ่งในธีมของพอร์ต TCT
นักลงทุนไทยกระจายลงทุนต่างประเทศมากขึ้น ตั้งเป้า AUM 2 หมื่นล้านปี 70
นายเสริมศักดิ์กล่าวว่า พฤติกรรมนักลงทุนไทยเริ่มเปลี่ยนแปลง โดยให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงมากขึ้น จากเดิมที่เน้นหุ้นไทยไปสู่ตลาดต่างประเทศและสินทรัพย์ประเภทอื่น อย่างไรก็ตาม การลงทุนที่หลากหลายทำให้ต้องติดตามข้อมูลมากขึ้น ขณะที่กลุ่มลูกค้ามั่งคั่งส่วนใหญ่ไม่มีเวลาบริหารพอร์ตด้วยตัวเอง จึงมีแนวโน้มต้องการใช้บริการผู้เชี่ยวชาญเพิ่มขึ้น
บริษัทจึงให้ความสำคัญกับการสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ควบคุมได้ มากกว่าการมุ่งสร้างผลตอบแทนสูงสุดเพียงอย่างเดียว
นายพิเชษฐ กล่างตอนท้ายว่าในแง่ของเป้าหมายการเติบโต บริษัทตั้งเป้าเพิ่ม AUM จากปัจจุบันประมาณ 8,000 ล้านบาท เป็น 10,000 ล้านบาทภายในสิ้นปี 2569 และมองโอกาสขยายสู่ 20,000 ล้านบาทในปี 2570
