เว็บไซต์นี้ใช้คุ้กกี้เพื่อสร้างประสบการณ์ที่ดีมีประสิทธิภาพยิ่งขี้น อ่านเพิ่มเติมคลิก (Privacy Policy) และ (Cookies Policy)
PR News

เจาะลึกคีย์เทคโนโลยี AI ฝีมือคนไทย บนแอปสินเชื่อ “มันนี่ทันเดอร์” พลังขับเคลื่อนสำคัญที่ “อบาคัส ดิจิทัล” ใช้ช่วยแก้ปัญหาหนี้นอกระบบ

เจาะลึกคีย์เทคโนโลยี AI ฝีมือคนไทย บนแอปสินเชื่อ “มันนี่ทันเดอร์” พลังขับเคลื่อนสำคัญที่ “อบาคัส ดิจิทัล” ใช้ช่วยแก้ปัญหาหนี้นอกระบบ

จากปัญหาหนี้นอกระบบสู่โซลูชันฟินเทค AI เพื่อคนไทย ปัจจุบันหนี้ครัวเรือนไทยกว่า 42% ยังคงเผชิญกับปัญหาหนี้นอกระบบ อันเนื่องมาจากข้อจำกัดในการเข้าถึงสินเชื่อในระบบ โดยเฉพาะกลุ่มที่ไม่มีหลักฐานรายได้ที่ชัดเจน เช่น สลิปเงินเดือน แต่ในปัจจุบันเทคโนโลยีฟินเทคได้เข้ามามีบทบาทสำคัญในการแก้ไขปัญหานี้ ช่วยให้คนไทยสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้อย่างสะดวกและปลอดภัย

โดย “อบาคัส ดิจิทัล” (ABACUS digital) ผู้พัฒนาแอปพลิเคชัน “มันนี่ทันเดอร์” (MoneyThunder) ได้สร้างปรากฏการณ์ในวงการสินเชื่อด้วยการใช้เทคโนโลยี AI ที่พัฒนาจากทีมคนไทยที่เข้าใจถึงความต้องการของคนไทยอย่างแท้จริง ซึ่งปล่อยสินเชื่อแล้วกว่า 2.4 หมื่นล้านบาท มีจำนวนผู้ใช้เติบโตแบบก้าวกระโดดสูงกว่า 4 ล้านคน

เทคโนโลยี AI กับการลดต้นทุนและความเสี่ยงในกระบวนการสินเชื่อ

เบื้องหลังความสำเร็จของ อบาคัส ดิจิทัล เกิดจากการใช้เทคโนโลยี AI และระบบ Automation อย่างเต็มรูปแบบตลอดทั้งกระบวนการสินเชื่อ เพื่อลดต้นทุนการดำเนินงานและเพิ่มความแม่นยำในการประเมินความเสี่ยง โดยการนำ AI มาสร้างโมเดลการวิเคราะห์ความเสี่ยง ช่วยทำให้ปล่อยสินเชื่อด้วยวงเงินและระยะเวลาที่เหมาะสมกับแต่คนและเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจจับการฉ้อโกงได้อย่างมีประสิทธิผล นอกจากนี้ AI ยังถูกนำไปใช้งานในด้านอื่นๆ เช่น การตลาด การดูแลลูกค้า และการสื่อสาร เพื่อเพิ่มความครอบคลุมในการให้บริการและตอบสนองความต้องการของผู้ใช้งานได้อย่างมีประสิทธิภาพ

เทคโนโลยีเบื้องหลังแอปสินเชื่อ “มันนี่ทันเดอร์”

แอปพลิเคชัน “มันนี่ทันเดอร์” ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี AI มากกว่า 20 โมเดล และข้อมูลกว่า 30 ล้านจุด (Data Points) ทำให้โมเดลสามารถวิเคราะห์ตัวแปรได้มากถึง 2,000 ตัวแปร นอกจากนี้ โมเดลเหล่านี้ช่วยให้สามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างชาญฉลาดและปรับตัวตามพฤติกรรมของผู้ใช้งาน ซึ่งทำให้คนไทยกลุ่มที่ไม่มีประวัติสินเชื่อในระบบสามารถเข้าถึงสินเชื่อได้โดยให้ข้อมูลทางเลือกเพิ่มเติม เช่น ค่าน้ำ ค่าไฟ หรือพฤติกรรมการใช้จ่ายอื่นๆ โดยมีคีย์เทคโนโลยี AI ที่ขับเคลื่อนเบื้องหลัง ดังนี้

1. Fraud Detection : ระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่สามารถป้องกันการปลอมแปลงเอกสารและข้อมูลส่วนตัวได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยการใช้ AI วิเคราะห์พฤติกรรมและเชื่อมโยงข้อมูลในรูปแบบเครือข่าย ช่วยลดความเสี่ยงด้านการฉ้อโกง

2. Alternative Data and AI Credit Scoring : คะแนนเครดิตและข้อมูลทางเลือกช่วยเพิ่มโอกาสให้คนที่ไม่มีประวัติสินเชื่อในระบบ เข้าถึงสินเชื่อได้ยาก ได้ใช้ข้อมูลทางเลือกจากแหล่งอื่นๆ เช่น ค่าน้ำ ค่าไฟ หรือ ยอดขายออนไลน์เพื่อการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น ช่วยให้การประเมินความเสี่ยงมีความแม่นยำและเป็นธรรมให้กับผู้ขอสินเชื่อมากขึ้น

3. Communication Intelligence : AI ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการติดต่อกับลูกค้า เช่น การแจ้งเตือน การติดตามหนี้ และการนำเสนอโปรโมชัน โดยปรับวิธีการสื่อสารให้เหมาะสมกับลูกค้า ทั้งเนื้อหาข้อความ ช่องทางการส่งและช่วงเวลาที่เหมาะสม

4. Customer Service Chatbot : ระบบแชตบอตที่พัฒนาด้วย AI ช่วยจัดการคำถามและใบสมัครจำนวนมากอย่างมีประสิทธิภาพ รองรับข้อความกว่า 2 ล้านข้อความต่อเดือน ทำให้ทีมงานสามารถให้บริการลูกค้าได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำแม้มี Customer Support Agent เพียง 5 คนเท่านั้น

ด้วยเทคโนโลยี AI ทำให้แอปสินเชื่อมันนี่ทันเดอร์เปิดโอกาสทางการเงินให้กับคนไทย ช่วยลดปัญหาหนี้นอกระบบโดยพบว่าลูกค้ากว่า 1 ใน 3 เคยพึ่งพาสินเชื่อนอกระบบมาก่อน และกว่า 30% เคยถูกปฏิเสธสินเชื่อจากธนาคาร นอกจากนี้ มากกว่า 50% ของผู้ใช้งานมีรายได้ดีขึ้นหลังได้รับสินเชื่อจากมันนี่ทันเดอร์ และยังช่วยส่งเสริมความเท่าเทียมในการเข้าถึงแหล่งเงินทุน โดยมีสัดส่วนถึง 63% ของลูกค้าทั้งหมดที่เป็นผู้หญิง

ความท้าทายและโอกาสในอนาคต

อย่างไรก็ตาม ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี AI ในอนาคตประกอบกับการพัฒนาทางด้านโครงสร้างฐานข้อมูลจากทุกภาคส่วนจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการใช้ข้อมูลและสนับสนุนการพัฒนาเทคโนโลยีที่ตอบโจทย์คนไทยมากยิ่งขึ้น การผสมผสานเทคโนโลยีที่ทันสมัยกับความเข้าใจในบริบทของประเทศไทยเป็นกุญแจสำคัญที่จะนำไปสู่การแก้ปัญหาอย่างยั่งยืน

 

เกี่ยวกับ อบาคัส ดิจิทัล 

บริษัท อบาคัส ดิจิทัล จำกัด ให้บริการสินเชื่อผ่านแอปพลิเคชันมันนี่ทันเดอร์มียอดดาวน์โหลดแล้วกว่า 20 ล้านครั้ง ให้บริการทั้งสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์และสินเชื่อส่วนบุคคล โดยสามารถดูรายละเอียดเกี่ยวกับบริษัท อบาคัส ดิจิทัล เพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์ https://www.abacusdigital.com/ และแอปสินเชื่อมันนี่ทันเดอร์ได้ที่เว็บไซต์ https://www.money-thunder.com/

Related Posts