Featured ข่าววันนี้

เปิด 5 สี “บัญชีม้า” หยุดกลโกง “มิจฉาชีพ” พร้อมแนะขั้นตอนการปลดล็อก เมื่อถูก อายัดบัญชี ด้วยตัวเอง

ในยุคที่ออนไลน์ครองเมือง การทำอะไรก็ตามมักจะง่ายและสะดวกเพียงแค่ปลายนิ้วสัมผัส รวมไปถึงเรื่องธุรกรรมการเงินด้วย ที่ผู้คนแทบจะไม่มีเงินสดติดตัวกันอย่างแต่ก่อน

แต่ด้วยความง่ายดายนั้น แฝงเข้ามาซึ่งอาชญากรไซเบอร์ที่เข้ามาหลอกลวงและทำผิดกฎหมาย หนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่มิจฉาชีพใช้ก็คือ “บัญชีม้า” ซึ่งเป็นบัญชีธนาคารของบุคคลอื่นที่ถูกนำมาใช้เป็นสะพานในการโอนย้ายเงินที่ได้จากการกระทำผิด

จากประเด็นดังกล่าวที่มิจฉาชีพกระทำนั้น ทำให้มีผู้ได้รับความเสียหายจำนวนไม่น้อย ที่ถูกอายัดบัญชี เนื่องจากบัญชีม้าโอนเงินเข้าบัญชี และกว่าจะแก้ไขได้ ก็ได้รับผลกระทบ ที่ไม่สามารถทำธุรกรรมใดๆ ได้

โดย ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) และสมาคมธนาคารไทย ได้ชี้แจงว่า ธนาคารจะระงับยอดเงินที่มีปัญหา ไม่ใช่ทุกบัญชี และทุกธนาคารใช้มาตรฐานเดียวกัน ในการระงับวงเงินต้องสงสัยเพียง 3 วัน ยกเว้น บัญชีที่มีเส้นทางการเงินเกี่ยวข้อง กับ บัญชีม้าดำ และ ม้าเทา ที่ระยะเวลาการระงับวงเงินจะยืดออกไป

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้แบ่งระดับความเสี่ยงของบัญชีม้า ออกไว้เป็น 5 ระดับสี เพื่อสร้างความเข้าใจและคลายกังวลให้กับประชาชน ดังนี้

ม้าดำ คือ ผู้ที่อยู่ในรายชื่อผู้ที่กระทำความผิดตามพระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 ของสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)

ม้าเทา สามารถแบ่งได้เป็น 2 ระดับ คือ

– ม้าเทาเข้ม กรณีที่มีผู้ได้รับความเสียหาย และผู้เสียหายแจ้งความแล้ว

– ม้าเทาอ่อน กรณีที่มีผู้ได้รับความเสียหาย แต่ผู้เสียหายยังไม่แจ้งความ

ม้าน้ำตาล คือ ผู้ที่ธนาคารเห็นว่าบัญชีธนาคารมีพฤติกรรมผิดปกติที่อาจเข้าข่ายเป็นบัญชีม้า และต้องเฝ้าระวัง โดยแบ่งได้เป็น 2 ระดับ เช่นกัน คือ

– ม้าน้ำตาลเข้ม เป็นกรณีที่ธนาคารมั่นใจพอที่จะแจ้งตำรวจ

– ม้าน้ำตาลอ่อน เป็นกรณีที่ธนาคารแค่ต้องสงสัยเท่านั้น

แล้วถ้าบัญชีถูกระงับ ควรทำอย่างไร? ไปดู

1. ตรวจสอบดูว่า เป็นการอายัดทั้งบัญชี หรือ ระงับวงเงินชั่วคราว

2. ติดต่อธนาคาร เพื่อสอบถามว่าบัญชีถูกอายัดด้วยเหตุผลใด หน่วยงานใดเป็นคนอายัด

3. ติดต่อศูนย์ AOC 1441 กด 2 เพื่อดำนินการ และส่งหลักฐาน

4. นำหลักฐานแจ้งพนักงานสอบสวน เพื่อส่งไปธนาคารต่อ

5. รอตรวจสอบ หากไม่เกี่ยวข้องจะปลดล็อกให้

ขอบคุณข้อมูล

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.)

มติชนออนไลน์

Related Posts

"ละลายช้า อร่อยถึงคำสุดท้าย" จุดแข็งที่พา "Blendies"เจลาโต้สัญชาติไทยโตเร็ว จนไปเข้าตาฮ่องกงขอซื้อแฟรนไชส์ไปเปิด
“ทำไป เรียนรู้ไป” วิธีคิดของ “บาส Go Went Go” ที่พาคอนเทนต์ และร้านข้าวมันไก่เติบโต
“อย่าหมิ่นเงินน้อย กำไรหลักสิบ รวมกันก็เป็นร้อยเป็นพัน” ป้าตือ ถอดสูตรสร้างธุรกิจให้โตยาว